مسیر سایت

نرم افزار قرض الحسنه افق (بانکداری الکترونیک قرض الحسنه)

 ofogh

 

 

  این بسته نرم افزاری با هدف ساماندهی نیازهای نرم­ افزاری موسسات قرض الحسنه در شرکت نرم افزاری آفاق تولید شده و علاوه بر داشتن گواهی تایید فنی از شورای عالی انفورماتیک کشور، در حال حاضر در چندین موسسه قرض­ الحسنه بزرگ در حال سرویس دهی می­ باشد.

 

 

 

از برجستگی­ های این سیستم می­ توان به این موارد اشاره کرد:

تیک2  استفاده از نظرات کارشناسان خبره

تیک2  استفاده از تکنولوژی روز و شیوه ­های مدرن بانکداری در مدیریت صندوق­ های قرض ­الحسنه

تیک2  ارائه نسخه ­های مختلف متناسب با گستردگی عملیات هر صندوق

تیک2  ارائه سیستمی یکپارچه با زیرساختی قوی برای حل مشکلات نرم­ افزارهای متعدد و ناکارآمد قدیمی در اداره صندوق ­ها

تیک2  پیاده سازی و اجرای موفقیت آمیز در تعدادی از صندوق­های قرض ­الحسنه بزرگ کشور

تیک2  ایجاد بستر لازم برای ارتقاء به یک نرم­ افزار جامع بانکداری دیجیتالی

تیک2  اعمال جدیدترین شیوه ­های امنیتی برای حفاظت اطلاعات سیستم

 

 

امکانات گنجانده شده در این محصول عبارتند از :

   

1

    امکانات عمومی

  •   bullet  قابلیت اجرا تحت شبکه بدون محدودیت کاربر
      bullet  پردازش اطلاعات و انجام تراکنش­ های مالی در حجم زیاد
      bullet  مدیریت کامل عملیات کاربران با دقت و امنیت بالا
      bullet  امکان رهگیری عملیات با ثبت جزئیات کارکرد
      bullet  مدیریت دسترسی کاربران به قسمت­های مختلف سیستم
      bullet  رابط کاربری آسان، زیبا و کارآمد مبتنی بر Office 2003
      bullet  یکپارچه بودن گردش اطلاعات و عملیات در کل برنامه
      bullet  پشتیبان­ گیری اتوماتیک و قابل تعریف
      bullet  گزارش­گیری­ های متنوع و پویا با دامنه ­هایی قابل تعریف
      bullet  امکان ارسال اطلاعات کلیه گزارشات برنامه به Excel
      bullet  پشتیبانی از انواع چاپگرها

 

2

    مشخصات فنی

  •   bullet  تحلیل و طراحی به کمک متدولوژی RUP و با معماری چند لایه
  •   bullet  برنامه نویسی با زبان­های VC++ , C#.NET
  •   bullet  پایگاه داده قدرتمند SQL Server
  •   bullet  انجام تراکنش ­ها در بخش­های ATM Switch , Front Office , Back Office به منظور امنیت و توسعه پذیری بیشتر
  •   bullet  پیاده سازی نرم­ افزار دستگاه خودپرداز به کمک استاندارد WOSA / XFS و عدم وابستگی به دستگاه خاص

 

 

 

 

  

3

    حساب­ها

   arw  بخش مربوط به مدیریت حساب­های مشتریان، قسمت اصلی نرم ­افزار اتوماسیون بانکی می­باشد که وظیفه ارائه سرویس مناسب به سایر قسمت­های برنامه را با حفظ مسائل امنیتی بر عهده دارد.

امکانات ارائه شده در این بخش به شرح زیر می­باشد:

  •   bullet  انواع مختلف حساب­های بانکی (قرض ­الحسنه پس­ انداز، قرض­ الحسنه جاری، سپرده و...) با مشخصات:
  •   bullet  عنوان و کد حساب، حداقل موجودی پیش­فرض برای حساب، درصد سود سپرده گذاری، حداقل زمان لازم برای اختصاص سود سپرده، سرفصل حسابداری و...
  •   bullet  شماره حساب: به منظور حفظ یکپارچگی حساب­ها و پشتیبانی از حساب­های متمرکز، شماره حساب از چهار قسمت کد شعبه، نوع حساب، شماره اصلی حساب و کنترل شمارگان تشکیل شده است.
  •   bullet  مدیریت حساب­ها: شامل افتتاح حساب، ویرایش حساب، مسدود نمودن حساب، بستن موقت و دائم حساب
  •   bullet  مشخصات حساب­ها: شامل
  •   bullet  تعیین صاحب یا صاحبان حساب به صورت حقیقی یا حقوقی از قسمت مدیریت مشتریان
  •   bullet  امکان تعریف میزان سهم هر یک از صاحبان حساب
  •   bullet  تنظیم حداقل موجودی
  •   bullet  تعریف برداشت کنندگان از حساب
  •   bullet  نحوه برداشت از حساب
  •   bullet  حداکثر برداشت در مدت یک ماه
  •   bullet  محرمانه کردن حساب با اعطای مجوز دسترسی به کاربران ویژه
  •   bullet  ثبت معرف برای هر حساب
  •   bullet  ثبت ضامن برای هر حساب
  •   bullet  تعریف حساب به صورت مسدودی وام دهنده به همراه امکان تعیین زمان واریز و تسویه حساب
  •   bullet  مدیریت ثبت پیام برای حساب­ها
  •   bullet  مدیریت برگه­ ها: شامل صدور دفترچه حساب یا دسته چک برای مشتریان و امکان ثبت وضعیت برگه­ ها

   arw  گزارشات:

  •   bullet  گزارش گیری پویا از انواع حساب­های تعریف شده با امکان ترکیب کلیه پارامترهای یک حساب مانند تاریخ افتتاح، وضعیت و نوع حساب، موجودی و...
  •   bullet  گزارش گیری دوره ای از حساب­ها

  

4

    مدیریت مشتریان

   arw  با توجه به رویکرد روزافزون بانک­ها و مؤسسات مالی و اعتباری به جذب مشتری، فراهم بودن زیربنای نرم­ افزاری این کار، از الزامات گریز ناپذیر می­باشد. وجود سیستم متمرکز مدیریت مشتریان برای نمایش، ویرایش و نگهداری اطلاعات حساب­های ایشان از جمله اقداماتی است که رسیدن به این مهم را تحقق می­بخشد.

امکانات برنامه در این بخش شامل موارد زیر می­باشد:

  •   bullet  تفکیک کلیه مشتریان حقیقی و حقوقی
  •   bullet  امکان ثبت اطلاعات شخصی از جمله تصویر، مهر، امضا و اثر انگشت برای مشتریان حقیقی
  •   bullet  امکان ثبت اطلاعات مشتریان حقوقی از جمله شماره ثبت، نام مدیر، مهر، امضاء، رابط حساب و...
  •   bullet  نمایش فهرست مشتریان حقیقی و حقوقی به تفکیک و جستجوی نامتعین در آن
  •   bullet  پشتیبانی از سیستم استعلامات مشتریان
  •   bullet  دسترسی به کلیه اطلاعات حساب­های مشتری شامل حساب­های جاری، پس­انداز و...
  •   bullet  دسترسی به کلیه اطلاعات وام­های مشتریان
  •   bullet  دسترسی به کلیه اطلاعات ضامنین و معرفین تسهیلات و حساب­ها
  •   bullet  نمایش تاریخچه عملیاتی فعالیت­های انجام گرفته روی حساب­های مشتری
  •   bullet  دسترسی به اطلاعات کارت­های خودپرداز صادره برای مشتری
  •   bullet  مدیریت لیست سیاه مشتریان شامل افزودن، حذف، ثبت دلیل و ...

   arw  گزارشات:

  •   bullet  امکان گزارش گیری پویا و ترکیبی از کلیه اقلام اطلاعاتی مشتریان حقیقی
  •   bullet  امکان گزارش گیری پویا و ترکیبی از کلیه اقلام اطلاعاتی مشتریان حقوقی

  

5

     تحویلداری

   arw  عملیات دریافت و پرداخت از لحاظ حجم عملیاتی، بیشترین قسمتی است که کاربران نرم­ افزار در مواجهه با آن می ­باشند. انجام دقیق و سریع این عملیات ضمن حفظ سادگی و کاربرپسند بودن با رعایت نکات امنیتی، از جمله اهدافی است که در این قسمت دنبال می­ شود.

خلاصه قابلیت­ های بخش تحویلداری به شرح ذیل می­ باشد:

  •   bullet  مدیریت کدهای عملیات شامل حذف، اضافه و ویرایش کدهای عملیات توسط مدیر با رعایت نکات لازم
  •   bullet  افتتاح و بستن باجه تحویلداری برای دستیابی به امنیت بیشتر ثبت کلیه عملیات در باجه افتتاح شده
  •   bullet  انجام عملیات مرسوم تحویلداری شامل دریافت و پرداخت از کلیه حساب­ها، پرداخت اقساط، انتقالی و دریافت کارمزد با رابط کاربری ساده
  •   bullet  امکان دریافت قبوض مشتریان
  •   bullet  تقاضای صدور چک از حساب­ های بانکی مؤسسه و ثبت در کارتابل مدیر برای تأیید
  •   bullet  امکان ثبت اسناد متفرقه تحویلداران برای اعمال در دفاتر حسابداری
  •   bullet  امکان ثبت حوالجات مشتریان یا بانک­ها
  •   bullet  مدیریت گردش مالی بین تحویلداران
  •   bullet  مدیریت عملیات مالی بین تحویلداران و خزانه­ داران
  •   bullet  انجام محاسبات بدهکاری و بستانکاری پایان وقت و ثبت پول­های تحویلداران
  •   bullet  اعلام اضافات یا کسورات باجه و ثبت در قسمت حسابداری
  •   bullet  دسترسی به اطلاعات قبل و اطمینان از عدم ویرایش اطلاعات در باجه­های بسته شده
  •   bullet  ثبت اطلاعات وارد شده در جداول اطلاعاتی مختلف و رهگیری آن برای اطمینان از صحت و دقت اطلاعات
  •   bullet  رمزنگاری اطلاعات ثبت شده به منظور حفظ امنیت
  •   bullet  امکان ویرایش عملیات انجام شده تا قبل از بستن باجه تحویلدار

   arw  گزارشات:

  •   bullet  صدور گزارشات متنوع تحویلداری شامل بردار، شیفریه، بستن باجه، اسناد تحویلداری و...
  •   bullet  گزارش گیری از عملیات کاربران و ویرایش­های احتمالی

6

      تسهیلات

   arw  یکی از اهداف مؤسسات مالی و اعتباری و صندوق­های قرض ­الحسنه، پرداخت وام­ های مختلف در انواع قرض­ الحسنه، مشارکت مدنی و کارمزدی و... در قالب عقود اسلامی است.

نرم ­افزار افق در این بخش دارای قابلیت­های ذیل می­ باشد:

  •   bullet  تعریف انواع وام­های مختلف با امکان تنظیم پارامترهای متغیر برای هرکدام
  •   bullet  مدیریت تقاضای وام، شامل ثبت و ویرایش تقاضا که می­تواند به تفکیک موضوع و نوع وام باشد
  •   bullet  مدیریت معرفین و ضامنین وام شامل زمان­بندی معرفی ضامن و تحویل فرم، تاریخ تحقیق و تاریخ تأیید ضامنین
  •   bullet  مدیریت اسناد ضمانتی شامل ثبت و ویرایش اسناد ضمانتی قابل تعریف برای سیستم و مدیریت استرداد اسناد هنگام تسویه
  •   bullet  امکان ثبت اسناد ضمانتی بابت موارد دیگری چون قرارداد، پیش پرداخت و...
  •   bullet  مدیریت تأخیرات وام شامل بررسی اتوماتیک وام­های دارای تأخیر و امکان ارسال اخطاریه برای شخص یا ضامن و پیگیری بعدی، همچنین محاسبه و ثبت دیرکرد در وام­های دارای سود
  •   bullet  مدیریت وام­ های مسدودی شامل معرفی حساب به صورت مسدودی وام دهنده و مدیریت برگشت اقساط به صورت خودکار

   arw  گزارشات:

  •   bullet  گزارش گیری پویا از متقاضیان وام، معرفین و ضامنین به صورت پارامتریک
  •   bullet  گزارش گیری پویا از سوابق پرونده ­های وام به صورت پارامتریک
  •   bullet  گزارش گیری پویا از دیرکرد و اخطاریه و تأخیرات و تسهیلات اعطایی به صورت پارامتریک
  •   bullet  مراحل انجام عملیات

 

7

      اسناد در جریان وصول

   arw  یکی از خدمات صندوق­ های قرض­الحسنه و مؤسسات مالی و اعتباری، وصول اسناد اعتباری مشتریان می­باشد. نرم ­افزار افق در ارتباط با این بخش کلیه مراحل دریافت اسناد، واگذاری به بانک تا وصول و واریز یا انقضاء آن را مدیریت و پیگیری می­کند.

امکانات برنامه به شرح زیر می­باشد:

  •   bullet  مدیریت دریافت اسناد (چک/سفته) و ثبت کلیه اقلام اطلاعاتی آن
  •   bullet  مدیریت واگذاری به بانک و ثبت نسخه ارسالی از بانک
  •   bullet  حفظ تاریخچه عملیات روی سند انتظامی
  •   bullet  اعمال وصولی سند و واریز به حساب مشتری
  •   bullet  امکان انقضاء یا استرداد سند
  •   bullet  امکان ارسال مجدد به بانک و ثبت در پرونده سند
  •   bullet  امکان تنظیم حداکثر ارسال به بانک عامل
  •   bullet  ثبت اتوماتیک دفاتر حسابداری بانک و مغایرت گیری

   arw  گزارشات:

  •   bullet  گزارش گیری پویا از اسناد واگذار شده با تنظیم کلیه متغیرهای واگذاری به صورت ترکیبی
  •   bullet  گزارش گیری پویا از اسناد امانی شده با تنظیم کلیه متغیرهای لازم به صورت ترکیبی
  •   bullet  گزارش گیری پویا از اسناد وصول شده با تنظیم کلیه متغیرهای لازم به صورت ترکیبی
  •   bullet  گزارش گیری پویا از اسناد مسترد شده با تنظیم کلیه متغیرهای لازم به صورت ترکیبی
  •   bullet  گزارش گیری پویا از چک­های مشتریان با تنظیم کلیه متغیرهای لازم به صورت ترکیبی
  •   bullet  قابلیت تنظیم بازه­های زمانی در کلیه گزارشات فوق

8

      حسابداری

   arw  با توجه به یکپارچه بودن نرم­ افزار اتوماسیون افق، قسمت حسابداری بانک که در ارتباط مستقیم با قسمت­های دیگر برنامه است، دارای امکاناتی به شرح زیر می ­باشد:

  •   bullet  امکان تنظیم دفاتر حسابداری در سه سطح کل، معین و تفصیلی
  •   bullet  جمع­آوری اقلام سند حسابداری روزانه به صورت اتوماتیک
  •   bullet  ثبت نامحدود سند برای هر روز
  •   bullet  امکان ثبت سند و تأیید توسط مدیر
  •   bullet  امکان تنظیم اقلام حسابداری به صورت اتوماتیک و دستی
  •   bullet  مدیریت مغایرت بانکی به صورت خودکار

   arw  گزارشات:

  •   bullet  گزارش گیری پویا از اسناد حسابداری
  •   bullet  گزارش گیری پویا از اقلام سند (آرتیکل) با امکان تنظیم بازه زمانی و ریالی
  •   bullet  گزارش گیری از ترازنامه، دفتر روزنامه و دوره­ای دفاتر در بازه زمانی قابل تعریف
  •   bullet  گزارش گیری از کارکرد دفاتر، ریز دفاتر و مانده دفاتر در بازه زمانی قابل تعریف
  •   bullet  گزارش گیری از اسناد تأیید نشده در بازه زمانی قابل تعریف

  

9

      مغایرت بانکی

   arw  یکی از مشکلات صندوق­های قرض­الحسنه بزرگ، انجام مغایرت بانکی است که معمولاً با صرف هزینه­ های گزاف انجام می­شود. نرم افزار افق با جمع­ آوری اطلاعات مورد نیاز به صورت مجتمع و پردازش آن و اطلاعات رسیده از بانک­ ها اقدام به بررسی و استخراج مغایرت بانکی می­ نماید.

  •   bullet  امکان دریافت اطلاعات صورت­حساب بانک­ها به صورت فایل پردازش و نمایش اطلاعات ارسالی
  •   bullet  نمایش اطلاعات ثبت شده شامل چک، حواله و اسناد انتظامی وصولی
  •   bullet  بررسی مغایرت در صورت­حساب ارسالی از بانک و اسناد ثبت شده
  •   bullet  امکان تنظیم بازه زمانی برای مغایرت گیری
  •   bullet  اعلام مغایرت با رنگی نمودن اسناد دارای اختلاف و مشخص ساختن نوع مغایرت
  •   bullet  امکان چاپ مغایرت بانکی در محدوده زمانی

10

      مدیریت

   arw  یکی از روش ­های اعمال امنیت سیستم، نظارت بر عملیات کاربران نرم­ افزار و تأیید عملکرد ایشان می­ باشد که با توجه به سیستم مجوز دسترسی اعمال می­ شود.

مدیریت مجموعه در قسمت کارتابل، امکانات زیر را در اختیار دارد:

  •   bullet  امکان رهگیری عملیات کاربران:
  • با توجه به اهمیت و حساسیت سیستم­ های بانکی، نرم ­افزار افق با ثبت کلیه عملیات کاربران، این امکان را به مدیران مجموعه می دهد که از جزئیات انجام عملیات کاربران آگاه شوند. همچنین امکان گزارش گیری برخط از کاربران جاری را نیز در اختیار قرار می­ دهد.
  •   bullet  مدیریت چک­ های بانکی صندوق:
  • با ثبت چک­ های در اختیار صندوق، امکان اشتباه در صدور چک­های بانکی وجود ندارد و همچنین با استفاده از امکان چاپ روی چک، امکان سوء استفاده­ های بعدی به حداقل می­رسد. علاوه بر این، عملیات تأیید چک­های صادره توسط تحویلداران، در اختیار مدیریت صندوق می­باشد.
  •   bullet  واریز به حساب­های مرتبط:
  • عملیات برگشت اقساط به حساب مسدودی وام دهنده تنها با تأیید مدیریت امکان پذیر است. همچنین تعریف حساب­های مرتبط که عموماً در پرداخت اتوماتیک اقساط مورد نیاز می­ باشند، نیز با تأیید مدیریت به صورت خودکار انجام می­گیرد.
  •   bullet  مدیریت ورود اطلاعات فایلی:
  • دریافت فایل حقوق مؤسسات یا اقساط کارمندان از جمله امکاناتی است که نرم­افزار افق به خوبی قادر به انجام آن است.
  •   bullet  تأیید تقاضای وام:
  • با توجه به گردش کار که در قسمت تسهیلات ارائه شد، تأیید مبلغ و تعداد اقساط وام در اختیار مدیریت مجموعه می­ باشد.
  •   bullet  ممیزی تحویلداران:
  • به منظور اطمینان از صحت عملکرد کاربران، این امکان در برنامه وجود دارد که به ممیزی عملیات و اسناد کاربران پرداخته و با ورود مجدد اطلاعات، به بررسی و مقایسه موارد اختلاف اقدام شود.
  •   bullet  گزارشات خاص:
  • اخذ گزارشات ویژه مدیریتی و سرجمع عملیات مختلف گزارش ­های حسابداری پایان سال

  

11

      خزانه داری

   arw  یکی از حساس­ ترین فعالیت­ های بانکداری، مدیریت خزانه می ­باشد. عملیات ورود و خروج وجه نقد از خزانه، مدیریت اوراق بهادار و کنترل گردش مالی بین خزانه و تحویلداران از جمله وظایف بخش خزانه داری نرم ­افزار افق می ­باشد.

  •   bullet  امکانات نرم­ افزار در این قسمت، به شرح ذیل می­ باشد:
  •   bullet  برداشت از خزانه و انتقال به حساب تحویلداران
  •   bullet  برداشت از خزانه و انتقال به حساب­های بانکی صندوق
  •   bullet  واریز به خزانه با انتقال از حساب­های نزد بانک
  •   bullet  انتقال از حساب­های تحویلداران به خزانه به صورت اتوماتیک
  •   bullet  افتتاح خزانه برای شروع به عملیات خزانه داری
  •   bullet  امکان ثبت چند خزانه برای یک شعبه
  •   bullet  امکان تعریف چندین خزانه­دار و اتصال به خزانه ­ها
  •   bullet  مدیریت مالی هر خزانه به تفکیک
  •   bullet  بستن خزانه و پایان عملیات خزانه داری در پایان روز
  •   bullet  مدیریت گردش مالی خزانه و امکان ویرایش عملیات تا قبل از بستن خزانه
  •   bullet  گزارش بردار خزانه در محدوده تاریخی قابل تعریف
  •   bullet  گزارش از موجودی و ریزپول خزانه